广东活用质押品巧解融资难题
2023-01-31 11:19:42 来源：金融时报 评论：0 点击：
2022年以来，人民银行广州分行通过搭建应收账款质押融资渠道、拓展知识产权质押、扩大畜禽活体质押范围和覆盖面、创新环境权益质押等方式，充分挖掘市场主体运用动产质押融资的潜力，活用质押品，巧解融资难题。
2022年以来，人民银行广州分行通过搭建应收账款质押融资渠道、拓展知识产权质押、扩大畜禽活体质押范围和覆盖面、创新环境权益质押等方式，充分挖掘市场主体运用动产质押融资的潜力，活用质押品，巧解融资难题。截至2022年11月末，广东动产融资统一登记公示系统累计注册登记用户5460个，发生登记65万笔、查询374万笔，涉及中小微企业登记48.7万笔，占登记总量的74.9%，服务中小微企业13.9万家；2022年前11个月，发生登记17.1万笔、查询116万笔，涉及中小微企业登记9.6万笔，占登记总量的56.3%，登记和查询量同比分别增长83.3%、71.7%。
点“账”成金
人民银行广州分行通过搭建银企对接桥梁，指导和配合银行机构创新应收账款融资产品和模式，依托中征应收账款融资服务平台，推动银行机构和供应链核心企业支持供应商开展应收账款融资，拓宽中小微企业融资渠道。
揭阳某制造业生产企业受疫情影响，经营状况不佳，营业收入发生波动，急需资金复工复产。在了解到该企业困境后，揭阳市分行引导企业通过中征应收账款融资服务平台提出应收账款融资申请，并在企业提交资料后及时响应，于申请当天完成资金投放460万元，有效助力稳企业保就业。截至2022年11月末，全省金融机构应用中征应收账款融资服务平台提供服务3.11万笔，融资金额达7101.3亿元，同比增加14.8%。
“知产”变“资产”
人民银行广州分行高度重视科技金融和知识产权质押融资有关工作，率先在广州扩大了知识产权登记查询范围，将商标、专利权质押等纳入统一登记查询范围，指导各地市和辖内银行机构健全价值评估体系、优化融资服务体系、完善政策支持体系，推动省内20个地市设立知识产权质押融资风险补偿基金，充分发挥知识产权推动产业转型升级和经济提质增效的作用。其中，中行广东省分行推出全国首个以知识产权交易价格为授信依据的融资产品“广知贷”，为企业在知识产权对外转让、作价出资、实施许可、技术合同认定登记4个场景提供有针对性的金融服务。截至2022年11月末，广东银行机构已累计为3791家企业提供知识产权质押融资服务，融资余额达385.87亿元，比年初增长130.77%。
活体抵押解融资难题
人民银行广州分行引导辖内积极推进畜禽活体抵押贷款，相继推动茂名、梅州等9地市出台《推进畜禽活体抵押贷款的指导意见》，明确将鸡、肉鸽、牛、羊、猪等畜禽活体纳入抵质押担保物范围，建立跨部门合作机制，将抵押登记的畜禽活体相关信息及时推送给银行。
辖内银行机构出台畜禽活体抵押贷款管理细则，依托人民银行动产融资统一登记公示系统进行登记，解决畜禽活体抵押登记难的问题。惠州农商银行制定活体抵押贷方案，以“真知码”“保单+动产质押”的方式向惠城区泰安养殖场发放首笔生猪活体抵押贷款600万元。目前，该养殖场生猪养殖规模增长至1.3万头，每月出栏量约1000头。截至2022年9月末，全省银行机构畜禽活体抵押贷款余额达11.8亿元，同比增长38%。
环境权益质押“贷”动绿色发展
人民银行广州分行推动辖内银行机构创新碳配额融资、排污权融资、生态公益林补偿收益权融资、林业碳汇预期收益权融资、水电电网收益权融资、零碳工业园贷款等环境权益质押金融产品，深挖清洁生产、新能源、绿色交通等重点领域信贷投放潜力，真正将绿水青山转化为金山银山。
东莞分行以造纸行业客户为切入点，认真梳理辖内纳入全国碳排放权交易配额管理重点排放名单企业，为名单内企业上门讲解碳排放权配额价值、碳资产保值增值、碳资产融资等相关政策。该行以广东省控排企业的碳配额为质押，成功为东莞市某大型造纸企业发放3000万元流动资金贷款，“贷”动企业绿色发展。截至2022年9月末，全省绿色贷款余额达2.08亿元，同比增长55.9%。
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