众邦银行资产迈上千亿台阶，稳居民营银行第一梯队
2023-05-04 14:08:06 来源：网易 评论：0 点击：
4月30日，众邦银行发布了2022年年报。数据显示，截至2022年末，众邦银行总资产突破1000亿元，达到1077 88 亿元，同比增幅 23 72%，经营实力稳居民营银行第一梯队。站在千亿资产规模的新起点上，众邦银行服务的
4月30日，众邦银行发布了2022年年报。数据显示，截至2022年末，众邦银行总资产突破1000亿元，达到1077.88 亿元，同比增幅 23.72%，经营实力稳居民营银行第一梯队。
站在千亿资产规模的新起点上，众邦银行服务的客户已经超过4000万户。众邦银行通过加快推进数字转型进程，不断增强服务实体的能力，在小微企业融资方面重点发力，探索出了一条普惠金融发展的新路径。
资产规模迈上千亿台阶
众邦银行是湖北首家民营银行，也是中国第11家民营银行，自成立以来，专注服务中小微企业，全力聚焦供应链金融业务，致力于打造中国最具影响力的互联网交易银行。
众邦银行定位于专注服务小微大众的互联网交易银行。区别于传统银行，众邦银行通过平台化、交易型、轻资产的业务发展模式，利用大数据、云计算、移动互联等新一代信息技术，基于交易场景及供应链采销流程，为供应链上下游的小微企业，提供集账户、支付结算、信贷、财富管理等一站式综合金融服务。
2022年，面对内外环境挑战，众邦银行坚定围绕年度工作计划，稳扎稳打，深耕细作，经营绩效保持稳中优进态势，资产质量持续向好。
截至 2022 年 12 月末，全行资产 1077.88 亿元，增幅 23.72%；存款余额 716.72亿元，贷款余额 445.67 亿元，增幅分别为 30.00% 和8.19%；客户总数突破 4000 万户，实现营业收入 15.53亿元，净利润 3.50 亿元；不良贷款率 1.47%，拨备覆盖率 252.16%，资本充足率 10.76%，主要指标符合监管要求。
数字转型进程加快
自成立以来，众邦银行不断推进数字化转型战略，通过科技赋能，提升金融服务和经营管理的数字化水平，全面建设客户洞察、精准营销、大数据风控、智慧运营等数智应用体系，持续发展以客户为中心、以数据驱动为内核的数智经营模式，驱动客户服务及商业模式革新。
2022 年，众邦银行启动“1 号工程”数智化自主经营体系建设，围绕用户全生命周期，以数字运营贯穿和联动业务前中后端，建成智能营销、公共服务管理、营销大数据分析“三个平台”，建立全链路的用户触达及反馈系统、靶向化营销策略及配置系统，以及具备数据展示、监测、效果评价功能的数据集成系统。
众邦银行创造性提出“四库三码”，实现客户识别、客群定位、营销策略、客户触达、营销分析全流程螺旋上升，渠道、产品、账户、服务全维度数控，从根本上实现“数据业务化”，人工运营干预率降低 90%。
2022年，众邦银行创新研发“云网点”服务模式，解决疫情中线下服务受限问题，将小微企业开户时间缩短至 30 分钟内。持续推动手机银行 APP、微信银行等升级迭代，加快提升业务线上化服务能力。深入推进数字化服务管理，将 AI 系统嵌入手机银行、客服平台、营销平台等应用场景，提升智能化服务效率。
稳链固链保障畅通
2022 年面对疫情反复，众邦银行持之以恒坚持抗疫援企，实施“十百千万工程”及“万邦计划”，持续开展“应贷尽贷、应延尽延”，通过线上服务方式，全力支持市场主体渡过难关。
众邦银行升级优化了供应链金融产品“众链贷”五大子类产品，重点推广线上保理融资产品“邦 E 链”，拓展以“众商贷”为代表的泛供应链融资模式，探索供应链票据和商票融资，升级“同舟”供应链系统，实现产业链上下游企业一站式入驻、管理和多场景多品类的融资、结算，高效支持产业链延链补链、强链固链。
截至 2022 年 12 月末，三年来众邦银行累计对 7120 户中小企业实施延期还本付息支持，涉及贷款金额 111.09 亿元。三年累计投放符合支小再贷款政策要求的低息贷款 122.08 亿元，帮助 8984 户市场经营主体复工兴产。
众邦银行积极支持武汉“汉融通”平台纾困贷款贴息工作，处理贴息申请、放款凭证上传等连续多季度武汉市排名第一，多次获得武汉市地方金融工作局通报表彰。
服务实体重点发力
2022 年，众邦银行发挥线上服务特色优势，大力推动供应链金融和普惠金融创新发展，降低金融服务成本、扩大服务覆盖面、深化服务渗透率。
为进一步提升服务小微企业的效率，众邦银行优化升级了供应链金融核心产品“众链贷”、“众微贷”，重点打造服务小微的纯信用产品“众商贷”，运用隐私计算、机器学习等大数据风控技术，结合企业纳税数据、所属产业链属性等标签进行分层分级风险判断，解决小微信用难定、难用、难流转问题，为 13.28 万户中小企业提供跨场景、纯信用、全线上的金融支持，成为市场公认的明星产品。
众邦银行还积极推行“扫码贷”、H5 链接等服务方式，为满足条件的线上授信客户实行“1 分钟申贷、0 人工干预、最快 1 分钟放款”的“101”模式，强化对小微企业的信贷支持，被人民银行武汉分行评为 2022年度“楚天贷款码”推广工作表现突出单位。
截至2022 年末，众邦银行累计投放普惠小微企业贷款 237.45亿元，普惠小微贷款余额达到 124.76 亿元，较上年末增长 19.55%，增速保持湖北省法人银行前列。
