工行烟台分行：持续提升金融服务精准性直达性可得性
2023-05-29 10:54:30   来源：金融时报   评论：0 点击：

 

　　270亿元制造业贷款争做服务“烟台制造”主力军

 

　　烟台制造业企业量大面广，随着新旧动能的不断转化，转型升级下的制造业企业对金融服务提出了更高更精准的要求。工行烟台分行立足烟台区域经济发展实际，全力推动制造业贷款投放实现“上量、提质、拓面”。2023年以来，累计投放制造业贷款162亿元，截至4月末，该行制造业贷款余额273亿元，较年初增加93亿元，增幅达52%。

 

　　据了解，工行烟台分行强化责任落实，将金融服务制造业高质量发展作为“一把手”工程，成立了由分行行长任组长的制造业工作领导小组。强化资源保障，加大资金规模、利率授权、经济资本、FTP激励等方面的政策倾斜。不断争取上级政策，积极推动工行山东省分行为烟台分行专项制定《关于进一步支持烟台分行公司信贷高质量发展的意见》，促成省分行近年来首次、首家专门为二级分行出台支持政策，在政策、规模、利率等方面争取到省分行多项专属支持。建立联动协同机制，成立由公司部等7部门组成的柔性团队，围绕烟台九大制造业优势产业和16条重点产业链，通过日常走访、团队例会、项目后评价等推动机制，积极响应制造业企业多元化金融服务需求。尤其是发挥独家牵头行引领作用，推动山东省内最大的先进制造业项目——裕龙石化银团项目正式组建成功，3月份实现首笔投放，目前合计投放165亿元。

 

　　240亿元科创贷款积极打造烟台科创金融首选银行

 

　　烟台市近年来深入实施科技强市战略，区域创新能力显著增强。工行烟台分行高度关注、倾力支持烟台市科创企业发展，坚持守正创新、先行先试，全力打造烟台科创金融首选银行。目前，该行已为363户科技型企业提供融资支持，科创贷款余额240亿元，较年初增加50亿元。

 

　　据介绍，在服务科创企业方面，该行创新推出了“四专”服务。一是专营机构。2021年9月，该行率先谋划，成立烟台市银行业首家科创金融服务中心，同时在科技发展活跃的开发区设立了新市场特色支行，构建了层次分明、覆盖广泛的科创金融服务体系。二是专项资金。该行加强政银合作，为科创企业提供专项融资支持，先后与烟台市政府、开发区管委签订战略合作协议，未来3年向包括科创在内的重点领域提供不低于1500亿元的融资支持。三是专项试点。该行发挥首批金融支持专精特新创新试点机构的表率作用，先后开展了服务方案设计大赛、“进区入企 赋能科创”联合走访等特色活动，通过省、分、支行三级联动、联合集团内资源团队和外部券商等方式，逐户走访全市42家专精特新“小巨人”企业，实现金融服务送上门。四是专属产品。该行创新金融服务和产品，采用了科创企业专属的评级、授信模型，推出知识产权质押贷、认股贷、专精特新设备购置绿色贷等特色产品，满足企业个性化、多样化的金融需求。2022年以来，先后落地全国首单“转型+科创”债务融资工具、全市首笔专精特新设备购置绿色贷，取得了良好的示范效应。

 

　　175亿元绿色贷款助推烟台绿色低碳高质量发展

 

　　近年来，烟台生态文明建设不断绘浓绿色篇章，绿色产业发展迎来新机遇。工行烟台分行积极服务美丽港城建设，提升绿色金融服务的针对性和适配性，以金融力量助力烟台经济绿色低碳转型。截至4月末，该行绿色信贷余额175亿元，较年初增加54亿元，特别是碳减排支持工具贷款累计投放25亿元，带动二氧化碳减排量45万吨，支持煤炭清洁高效利用再贷款累计投放5亿元。

 

　　工行烟台分行紧跟烟台创建全国清洁能源综合利用示范城市的步伐，大力推动清洁能源项目储备和投放，目前已审批投放及储备的清洁能源项目达50个，实现全省第一笔海上风电贷款的投放，成功审批了全市第一笔储能电站项目，重点支持了山东核电二期项目、国电投海阳海风项目等10余个省重大项目，成为烟台首个央企总部的首选战略服务银行。2023年以来，审批通过清洁能源项目金额达200亿元，累计投放20亿元。该行积极推动战略合作，2021年10月，与山东碳中和发展集团有限公司签订战略合作协议，未来3年内围绕碳中和及其相关领域提供总额不低于150亿元的综合性融资授信支持。同时，先后与多家重点电力集团客户签订战略合作协议。该行加大产品创新力度，依托烟台经济发展布局和区域资源优势，综合运用“投、贷、债、股”等多种工具，制定清洁能源各产业链金融服务方案，努力探索“工银环境权益贷”、绿色供应链等新产品和新模式，为符合条件的融资企业提供多元化的融资渠道。

 

　　70亿元普惠贷款全力解决小微企业融资难题

 

　　量多面广的中小微企业是工行烟台分行的重点支持对象。记者了解到，该行建立“1+9”（1家中心、9家分中心）小微金融专营模式，深入开展“工银普惠行”“万家小微成长计划”等系列活动，推动金融活水更精准快速流向小微企业。目前，该行已为4996个客户累计发放38亿元贷款，普惠贷款利率较2021年下降42个基点。截至4月末，普惠贷款余额从2018年末的6.8亿元提升至70亿元。

 

　　围绕支持小微企业高质量发展，工行烟台分行积极践行乡村振兴战略，结合区域农产品生产结构，先后推出了全省首创的海参加工、农业养殖贷款等特色场景方案，并在投放多笔小麦场景“种植e贷”后，成功通过“烟台苹果”、“烟台樱桃”种植场景，普惠涉农贷款连续大幅提升，增幅较各项贷款高27%。强化金融创新能力，自主研发工行烟台分行特色产品“科创研发贷”，推出两个月以来，已为6户科技型企业提供5479万元融资支持；成功发放全省首笔“猪e贷”“供应链政采贷”“尊享贷”，全市首笔“齐鲁进口贷”“齐鲁富民贷”。提升普惠服务温度，加持数字化手段，加强行内外数据整合应用，为烟台市9900余户小微企业提供主动信用授信77.9亿元，并通过青年先锋队下沉走访、服务上门等形式，有效拓宽服务覆盖面。

 

　　255亿元个人贷款助力满足人民群众美好生活需要

 

　　一直以来，工行烟台分行坚守“人民金融”底色，顺应消费升级趋势，不断提高金融服务的便利性、可得性和覆盖面。截至4月末，该行个人贷款余额255亿元，其中，个人住房贷款余额196亿元。

 

　　据介绍，工行烟台分行扎实做好个人贷款金融服务，助力人民群众实现住房梦、创业梦。加快数字化转型，全面推广贷款全线上化操作，提升客户服务体验。尤其是针对新市民群体，以“工银心连新”为主题，在住房安居、创业就业、医疗保障、养老服务、基础金融服务五大重点场景着重发力，推出25条具体措施。

 

　　同时，疫情发生以来，该行累计为690户还款出现暂时困难的客户办理延期待扣和贷款宽限期服务，通过有温度的金融服务，为个人客户美好生活增添底气。积极发挥信用卡业务对释放消费潜力的促进作用，持续开展“爱购山东”信用卡消费优惠活动，涉及商户600余家，惠及人数超过90万人。