苏州农商银行首单“投贷担+认股权”业务落地
2023-12-05 15:14:44 来源：新华日报 评论：0 点击：
苏州农商银行自启动科创金融战略转型以来，持续提升科创企业综合金融服务能力，着力打造信贷+债券+股权的综合金融服务体系。为进一步推进科创金融业务创新，持续丰富科创金融产品体系，苏州农商银行在与吴江东方...
苏州农商银行自启动科创金融战略转型以来，持续提升科创企业综合金融服务能力，着力打造“信贷+债券+股权”的综合金融服务体系。为进一步推进科创金融业务创新，持续丰富科创金融产品体系，苏州农商银行在与吴江东方国资达成“投贷联动”业务合作的基础上，与其下属担保公司创融担保合作，联合创设“创融贷”产品。该产品引入创融担保与银行形成风险分担机制，丰富了当地风险缓释类科创金融产品体系，探索形成了针对科创企业的“投资+贷款+担保+认股权”的“投贷担联动”创新业务模式。
近期苏州农商银行与创融担保共同针对东方国资已投和备投企业开展营销工作，从中甄选出具备高成长潜力、强科创属性的优质客户——苏州某生物科技有限公司。该客户专注于细胞和基因治疗领域的研发，主营细胞磁分选设备、试剂研发和销售、细胞分选技术服务等，前期已完成一轮股权融资，由东方国资、吴江创投等参与投资。基于客户的高成长性及强科创属性，苏州农商银行运用“创融贷”专属产品为该客户提供500万元授信，联合创融担保共同与该客户签署优先认股权协议，共同承担信用风险并分享未来选择权退出的收益，成功完成首单“投贷担+认股权”创新业务的落地。
近年来，在投贷联动的实践过程中，国内商业银行已探索出相对可行的业务模式——认股权贷款。本次苏州农商银行“创融贷”产品正是对这一模式的创新升级。在传统“投贷联动”基础上与外部股权投资机构合作，同时引入国有担保公司进行风险分担，并通过签署认股权的方式与担保公司共享未来行权收益，形成了 “外部投资+行内贷款+国有担保+认股权”的针对中小科创企业的“投贷担联动”创新业务模式。截至目前，苏州农商银行全行科创企业贷款有效户达（新监管口径）1105户，科创贷款余额145.44亿元。
接下来，苏州农商银行将聚焦苏州四大产业创新集群，并选定电子信息、装备制造、高端医疗器械三个行业进行深度研究，开展重点展业突破，以先发优势抢占未来行业高地。
近日，正值苏州农商银行上市七周年的日子。七载蝶变，砥砺前行，苏州农商银行将以建设“标杆银行、价值银行、幸福银行”为愿景，践行“做金融管家、创苏心服务”使命，坚守支农支小、服务实体、服务民生的市场定位，不断探索特色化经营模式，积极引导各项资源流向实体经济，为当地老百姓和小微企业提供优质的金融服务，助力当地经济高质量发展。
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