畅捷通、乐刷两家支付机构被央行处罚
2021-06-01 14:35:25 来源：中国青年网 评论：0 点击：
近日，中国人民银行南宁中心支行对两家支付机构进行处罚，分别是乐刷科技有限公司广西分公司（以下简称乐刷）、北京畅捷通支付技术有限公司广西分公司（以下简称畅捷通）。其中，乐刷罚单于5月21日公布，企业及相
近日，中国人民银行南宁中心支行对两家支付机构进行处罚，分别是乐刷科技有限公司广西分公司（以下简称“乐刷”）、北京畅捷通支付技术有限公司广西分公司（以下简称“畅捷通”）。其中，乐刷罚单于5月21日公布，企业及相关负责人总计被罚83.9万元；畅捷通罚单于5月10日公布，被罚4万元。
乐刷被罚是典型的“双罚制”，因反洗钱相关未尽责被罚：
1.未按规定开展客户身份识别；
2.未准确标识并完整发送交易信息，未能确保交易信息真实、完整、可追溯以及在支付全流程中的一致性；
3.特约商户收单银行结算账户管理不到位；
4.为不满足条件的特约商户提供T+0资金结算服务。
畅捷通被罚原因为：
1.未准确标识并完整发送交易信息,以确保交易信息真实、完整、可迫溯以及在支付全流程中的一致性;
2.特约商户收单银行结算账户管理不到位。
企查查信息显示，此次处罚前，畅捷通公司分公司多次因“未按规定履行客户身份识别义务”、“违反税收管理”等多次受到行政处罚。
记者了解到，畅捷支付成立于2013年，旗下有产品畅POS等。据和讯网报道，该公司曾卷入支付行业513黑天鹅事件。2020年5月15日，畅捷支付广东方面两位负责人被江苏徐州市公安局直属分局方面公安带走。
央行信息显示，畅捷支付最新的支付牌照在2020年9月更新，当时公司法人由王文京变更为畅捷通支付总裁何强。何强于2016年加入畅捷支付董事会，在2019年12月，何强变更为执行董事，用友网络创始人王文京已辞任畅捷支付董事长职务。彼时，多位用友网络以及畅捷通（ 01558.HK）高管退出畅捷支付董事会。
据猎云网此前报道，用友网络（600588.SH）发布公告拟终止对畅捷通支付进行增资，同时拟将所持畅捷支付80.72%的股权转让给关联方北京用友融联科技有限公司（以下简称“融联科技”）。今年3月29日，用友网络退出，控股股东变更为融联科技。
4月，工信部通报2021年第4批侵害用户权益行为的App名单，畅捷通旗下好生意App在工信部本次通报列表中，通报缘由为“违规收集个人信息”。而港股公司畅捷通信息技术股份有限公司也在用友网络旗下。
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