7家支付机构被约谈
2021-06-03 16:17:49 来源：中国银行保险报 评论：0 点击：
近日，中国支付清算协会（以下简称协会）发布公告称，5月26日，针对2021年1-4月份举报处理中发现的超出核准业务覆盖范围开展银行卡收单业务、特约商户挪用商户收款码、特约商户转接或挪用网络支付接口、特约商户
近日，中国支付清算协会（以下简称“协会”）发布公告称，5月26日，针对2021年1-4月份举报处理中发现的超出核准业务覆盖范围开展银行卡收单业务、特约商户挪用商户收款码、特约商户转接或挪用网络支付接口、特约商户资金结算不合规、特约商户违规收取客户手续费等问题，协会分别对7家相关单位负责人进行了约见谈话。据悉，这是协会在2021年的首次约谈。
公告显示，协会在约谈中通报了各单位存在的违规问题，并提出进一步加强内控合规管理，规范特约商户入网审核，加大巡检力度，强化交易监测，切实维护消费者合法权益等自律管理要求。 不过，此次公告未披露被约谈会员单位的名称。
特约商户违规现象被多次约谈通报
近年来，特约商户业务违规现象多次出现。据《中国银行保险报》记者不完全统计，自2018年以来，针对特约商户相关违规问题，协会已发布至少5次约谈通报。
2018年，协会因特约商户挪用网络支付接口等问题，约谈了9家支付机构的主要负责人；
2019年7月，协会针对8家相关支付机构在网络特约商户管理方面存在的入网审核不规范、未有效落实巡检义务、交易监测不到位等风险漏洞，且网络特约商户有挪用网络支付接口等问题，约谈了8家支付机构；
同年9月，针对2019年上半年举报调查中发现的特约商户挪用网络支付接口等问题，协会分别对七家相关单位负责人进行了约见谈话；
同年12月，协会通报，针对自律监督检查中发现的特约商户管理、终端管理、商户风险管理、业务外包管理、资金结算管理以及自律规范执行等方面存在的问题，协会分别对15家相关单位负责人进行了约见谈话；
2020年12月，因特约商户入网审核不规范、特约商户挪用商户收款码、特约商户转接或挪用网络支付接口、特约商户资金结算不合规等问题，协会于2020年12月11-17日期间，分别对7家相关单位负责人进行了约见谈话。
特约商户多次违规或将被列入黑名单
对于此次（2021年的首次）约谈，协会在公告中称，将继续按照《支付结算违法违规行为举报奖励办法实施细则》《中国支付清算协会自律惩戒实施办法》等自律制度要求，跟踪了解被约谈单位整改情况；对多次自律惩戒仍不整改、影响行业利益的机构，协会将视情况采取通报批评、公开谴责等自律措施。
特约商户挪用网络支付借口等违规问题往往还涉及到电信网络犯罪。记者了解到，2019年3月央行曾发布《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（以下简称《通知》）明确提出要加强支付结算管理。
根据《通知》，自2019年6月1日起，收单机构通过中国支付清算协会或银行卡清算机构的特约商户管理系统查询特约商户的签约、更换收单机构和黑名单信息，对频繁更换收单机构、多次被收单机构清退或签约多处收单机构的特约商户，收单机构将谨慎拓展，列入黑名单的，不予拓展，已拓展被列入黑名单的，10日之内清退。
《中国银行保险报》注意到，此次约谈之前，5月20日，中国支付清算协会在上海组织召开了行业风险信息及特约商户信息共享联防工作座谈会。协会在相关新闻稿件中称，会议“为进一步完善行业风险信息共享、特约商户信息共享联防及黑名单管理机制（以下统称“行业信息共享联防机制”），优化相关系统业务功能，扩大涉赌黑灰名单等风险信息应用范围，提升行业信息共享联防机制能力，实现支付风险信息全行业共享和联合防控。”
据悉，中国银联、网联公司、农业银行、兴业银行、财付通等19家会员单位负责支付业务风险管理、特约商户信息管理的部门负责人和专家约40人参加了此次会议。
