最牛的贷款居间经纪人本身就是一个优秀的平台
2023-06-26 18:58:45 来源：花生信用卡 评论：0 点击：
一名优秀的贷款居间经纪人，他自己本身就应该成为一个好的平台这句话怎么理解呢？因为无论各行各业，一个成功的业务居间经纪人，必然要做到的其实是掌握人心，成为一个行当里的专业IP，以及更能与客户建立深度的...
“一名优秀的贷款居间经纪人，他自己本身就应该成为一个好的平台”这句话怎么理解呢？因为无论各行各业，一个成功的业务居间经纪人，必然要做到的其实是掌握人心，成为一个行当里的专业IP，以及更能与客户建立深度的粘性，乃至在谈业务收入方面更加能游刃有余。在当今竞争激烈、获客转化难的市场业态中，几乎所有的居间团队的老板们其实都在想破脑袋如何突出重围，让自己能拥有一支优秀的业务专家团队，而不是仅仅只是一支普通的乌合之众。
大家经常会聊到的交叉销售、客户全生命周期管理成交的意义所在，内核其实是要想办法通过技能专业与工具的加持，把一个客户的价值放到最大，而经纪人从业者们也能从中获得持续的回报，在多次成交的过程中也解决了客户的金融问题。这就是当下为什么一个能为客户提供综合服务的平台非常重要，而另一方面经纪人自身也需要成为一个平台型资源经纪人的定位，也是同等重要的。
一、善用各种工具 提供平台化服务
1.您平台的原生工具
如果您已经搭载了平台系统的话，便已经提供了大部分在我们业务过程中实用的第一方工具，而这些工具在其实已经可以基本实现解决客户的绝大多数业务问题。比如匹配方案系统、产品筛选、贷款计算器、客户管理等工具，已经可以基本实现在业务前、中、后的全流程服务与成交了，比如：
匹配系统：在与客户线上联系或邀约到店之前，可以使用匹配系统先为客户做一次准入信息的汇总与评估，查看与评估客户的税票信息（针对于企业客户），可以有效地识别客户大概的资质情况并判断是否准入。这样便可以在邀约话术的调整与成功邀约到店方面起到非常大的帮助；
产品筛选：如果客户刚好也是当地的可以邀约到店，客户到店后一般是进入到为客户配方案的阶段，便可以通过产品筛选工具来进入促成交的环节。正常来说，产品筛选工具可以结合客户的资料与尽可能全面信息的掌握，根据条件再进行一道产品准入的筛选，并结合实际业务中的营销话术，双管齐下达到业务落地的效果；
贷款计算器：主要用于在业务前与业务后阶段，为客户一站式计算客户当笔业务的真实利率、还款计划与日利率换算等，客户对业务办理与后续的资金规划将更加心里有数。
2.综合利用第三方工具
除了第一方的平台工具之外，建议大家也把一些日常会使用到的实用工具加入至您的平台，以日常的业务过程中加以应用，达到为客户提供优质的“平台化”服务的关键。比如以下列举的这些工具，均已加入至您的系统后台：
车辆评估工具：准确评估车辆的市场价值，确保贷款金额与车辆价值相符；
发票查验工具：可以验证发票的合法性和真实性，防止业务过程中出现虚假发票的欺诈行为；
查老板工具：获取有关企业所有者、经营状况、信用记录等方面的信息，有助于评估借款企业的还款能力和信用风险，并为贷款决策提供更可靠的依据；
查房贷工具：获取房屋的产权信息、交易历史、估价信息等，确保贷款金额与房屋价值相匹配。同时，这也可以帮助客户做出更明智的购房决策。
通过合理地汇总与运用平台化的工具，居间团队能够更好地为客户提供全面、准确的贷款服务，并为团队产生业绩创收，提升客户满意度，增强客户的信任，促进业务的成交。
以上这些通过平台工具来服务与业务场景只是举部分流程的案例。善用各种实用的业务工具，来为客户提供综合平台型的服务，而在这过程中一方面不仅仅只是提升了服务效率，另一方面更重要的是能提升客户的服务体验，输出我们作为平台综合型经纪人的定位。
二、成为平台资源型的经纪人
除了运用好工具，另一方面则是自身持续的资源累积能力，让自己成为一句平台资源型的经纪人。我们可以回想一下，大家团队里一般业绩最好的那几个销冠，是不是都像是万事通类型的人物？客户想要什么资源，想认识什么人甚至一些各行各业门道的资源人脉他都有，都能帮客户搞定。像公司团队正常在跑业务时，我们往往会出现这些情况，当客户面临付费决策时，如果有两个经纪人A经理和B经理，如果这两者都提供大致相同的贷款通道与额度，但B经理不仅提供产品，还能够提供财税、法务、工商方面的资源或人脉，快速地满足客户这些相关延伸的需求，那么客户肯定会选择能力和业务都更好的B经理。因此我们认为，作为居间经纪人团队需要有意识地积累客户可能用到的综合资源：
房地产类：可以及时了解楼盘动态、房价走势和优惠政策等，当客户有房产业务相关的需求时，可以为客户提供准确的咨询和人脉资源推荐；
律师和法务类：在处理资质文件、合同和法律程序时，专业知识和经验对客户而言是宝贵的资源；
会计师和财务类：可以帮客户提供综合的财务规划和投资建议，帮助客户管理财富、优化资产配置；
保险业务类：在融资业务过程中一些保险要求是必要的，例如房屋贷款需要购买房屋保险。与保险代理人的合作可以为客户提供保险产品选择和购买指导；
各种其他资源：可以帮助客户拓宽社交网络和人脉圈子，帮助客户与其他各种行业的人脉建立联系。
因此，居间经纪人应该拓展自己的资源边界，不要局限于一个行业。应该考虑客户可能需要的周边服务，并与其他行业建立合作伙伴关系，共享资源，相互帮助。这样做不仅有利于自身的发展，也能够为客户提供更全面的服务。最强的居间经纪人自身应该成为一个平台资源方，为客户和合作伙伴提供资源整合和协同合作的机会。
写在最后：
最牛的居间经纪人本身应该是一个优秀的平台方。应该掌握平台化思维，与客户建立深度的粘性，通过积累综合资源、拓展合作关系和建立良好的客户关系，为客户提供全方位的解决方案。在创新和改进的过程中，不断提升自身的能力和影响力，成为行业中的领军团队或人物。希望每一位居间团队都能在平台方的角色上不断进步，成为最强的IP，并在业绩的增长中取得更大的成就和突破。
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